Bireysel Emeklilik Uzmanı Kimdir?

Belirli bir portföy belirleyerek olası müşterilere ulaşan bireysel emeklilik ve sigorta alanlarındaki ürün tanıtımını ve pazarlamayı yapan kişiye bireysel emeklilik uzmanı denir. Müşterilerin ihtiyaç ve bütçelerine en uygun olan sigorta planlarını, karşılıklı güven ve kazanç odaklı bir şekilde planlar. Bu alanda çalışanlar, mevzuata uygun ve gelişmelere odaklı olarak, müşterilerin fonlarını yöneten ve bu konularda finansal çözümler üreten kişidir. Emeklilik alanındaki ürünleri, müşterilerin bütçe ve emeklilik planlarına göre düzenleyerek takibini yaparlar.

Bireysel Emeklilik Uzmanının Görev Ve Sorumlulukları Nelerdir?

Bireysel emeklilik uzmanı, finans kuruluşlarında, bankalarda ve sigorta acentelerinde istihdam edilebilir.

Görev ve sorumlulukları ise şu şekildedir;

• Şahsi portföyünde bulunan müşterilere bireysel emeklilik sisteminin tanıtımını yapmak,

• Bireysel emeklilik ürünleri için satış gerçekleştirmek,

• Müşterilerin memnuniyetini bir amaç edinmek,

• Müşterilerin bu konuda ihtiyaçlarına uygun bir şekilde çözümler üretmek,

• Müşterilerin bireysel emeklilik hesaplarında yer alan fonları yönetmek,

• Emeklilik mevzuatında olan değişiklikleri sürekli olarak takip etmek,

• Müşteriye emeklilik veya yatırım ürünleri hakkında sürekli olarak güncel bilgiler sunmak.

Kimler Bireysel Emeklilik Uzmanı Olabilir?

Bu alanda çalışabilmek için lise ya da dengi olan okullardan mezun olmak, 2 yıllık ön lisans veya lisans mezunu olmak gibi şartlar vardır. Bu şartlardan birini yerine getirmek yeterlidir. Mezun olan kişiler "Emeklilik Gözetim Merkezi" tarafınca düzenlenmiş olan sınava girerek başarı elde etmeleri durumunda "Bireysel Emeklilik Uzmanı" olma hakkı kazanır.

Üniversitelerin 4 yıllık eğitim sunan işletme, pazarlama, sigortacılık bölümleri veya meslek yüksekokullarının sigortacılık ve bankacılık bölümlerinden mezun olan kişiler, direkt olarak bu sınava başvurabilirler. Lise mezunu olanlar için ise en az 1 yıl olmak üzere bireysel emeklilik veya sigorta şirketlerinde çalışmış olmak şartı aranır.

Bireysel Emeklilik Uzmanı Olmak İçin Hangi Eğitimlerin Alınması Gerekir?

Bu alanda çalışmak isteyenler; "Emeklilik Gözetim Merkezi" tarafınca düzenlenen sınavda başarılı olabilmek için; Bankacılığa Giriş, Matematik, Temel Bilgi Teknolojileri, Genel İşletme, Çalışma Psikolojisi, Finansal Kurumlar, Bankacılık Hizmet Ürünleri ve Portföy Yönetimi gibi dersleri almalıdır.