Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Kimdir?

Sigorta ve emeklilik danışmanları bireysel veya şirketlere bağlı şekilde çalışmalarını sürdüren, ilgili olan kişilere sigortalar ve emeklilik konuları hakkında bilgi akışı sağlayan kişilerdir. Sigorta ve emeklilik danışmanı olan kişiler, bireylerin mevcut emeklilik koşullarını belirleyip kendilerine danışanları en doğru şekilde bilgilendirerek ilgili bireylere yardımcı olurlar ve öneriler sunarlar.

Sigorta ve Emeklilik Danışmanının Görevleri Nedir?

Temel görevleri şunlardır:

İlgili bireylere sigorta ve emeklilik koşulları üzerine bilgiler aktarmak ve onlara yol gösterme,
Yatırım fonlarını gerçekleştirebilmek için piyasaların araştırmasını yapma,
İlgili olan sigorta ve emeklilik projesinin tanıtımını yapma,
Yapılacak olan sigorta ve emeklilik yatırımlarının en doğru şekilde yönetildiğinden emin olma ve bunun için gerekli görüşmeleri yapma,
Gerektiği zamanlarda anketler ile piyasaları ve finansları araştırma,
Sigortaların ve emeklilik fonlarının değerlerini ve performansını analiz etme,
Müşterilere güven vermeyen veya müşterileri cezbetmeyen sigortalar ve emeklilik imkanlarında çeşitli düzeltmelere gitme,
Aylık ve haftalık raporları sunma,

Kimler Sigorta Ve Emeklilik Danışmanı Olabilir?

Sigorta ve emeklilik danışmanı olmayı ve bu yolda kariyerini şekillendirmeyi isteyen bireyler genellikle iki farklı yol bulunmaktadır. Bu yollardan ilki ve iş vereler tarafından en sık tercih edileni; üniversitelerin dört senelik eğitim veren İktisat, Kamu Yönetimi, İşletme ya da Çalışma Ekonomisi ve Endüstri İlişkileri gibi bölümlerinden mezun olmaktır. İkinci yol ise üniversitelerde verilmekte olan iki yıllık Bankacılık ve Sigortacılık alanından mezun olarak sektörde deneyim kazanmaktır.

Sigorta ve Emeklilik Danışmanı Olmak için Hangi Eğitimleri Almak Gereklidir?

Sigorta ve emeklilik danışmanı olabilmek için şu eğitimleri tamamlamak gerekir:

Finans matematiği ve işletme hukuku,
Bireysel emeklilik sistemi,
Bankacılık ve sigortacılık,
Hukukun temel kavramları,
Genel işletme ve muhasebe,
Müşteri ilişkileri yönetimi ve mali analiz.