Bireysel Emeklilik Danışmanı GENEL BAKIŞ

Bireysel Emeklilik Danışmanı Kimdir?

Potansiyel alıcılara ulaşmak, hayat sigortası ve bireysel emeklilik eşyalarının pazarlama ve satışını yapmakla ile görevli olan kişiye bireysel emeklilik danışmanı ismi verilir.

Bireysel Emeklilik Danışmanını Görev Ve Sorumlulukları Nelerdir?

Finans kuruluşu, banka, sigorta acentesi ve benzeri şirketlerde istihdam edilebilen bireysel emeklilik danışmanının sorumlulukları şunlardır;

•       Bireysel emeklilik eşyalarını satmak,

•       Alıcı memnuniyetinin sağlandığından emin olmak,

•       Alıcıların farklılık gösteren emeklilik şartlarından haberdar etmek,

•       Farklı emeklilik alternatiflerinin göreceli faydalarını değerlendirebilmeleri adına alıcılara teknik bilgiler hakkımda bilgilendirmek,

•       Fon yapısı, performansını ve değerini incelemek,

•       Alıcılara yatırım ürünleri ve emekli maaşı hakkındaki bilgileri düzenli bir şekilde iletmek,

•       Alıcılarla bilgilendirme amaçlı yazılı ve sözlü iletişim kurmak,

•       Emeklilik mevzuatındaki farklılıklardan bilgisi olmak.

Bireysel Emeklilik Danışmanı Olmak İçin Hangi Eğitimleri Almak Gerekir?

Bireysel emeklilik danışmanı olmak adına, üniversitelerin, dört senelik lisans öğretimi veren Bankacılık, İşletme, Sigortacılık, Pazarlama ve alakalı bölümlerinden veya iki senelik öğretim veren Meslek Yüksek Okullarının Pazarlama, Sigortacılık gibi bölümlerinin birinden mezun olmak şarttır.

Bireysel Emeklilik Danışmanında Aranılan Özellikler Nelerdir?

Her işletmede farklılık aranılan nitelikler farklılık gösterse de genel olarak adaylardan beklenenler şunlardır;

•       Harika iletişim kurma yeteneği göstererek etkili alıcı hizmetleri sunmak,

•       Analiz ve araştırma yapma becerisine sahip olmak,

•       Karışık bilgileri net bir biçimde açıklayabilmek,

•       Matematiksel yönü kuvvetli olmak,

•       Ayrıntı odaklı çalışabilmek,

•       Muntazam diksiyona sahip olmak,

•       İş yükünü önceliklendirme becerisi göstermek,

•       Hedefleri karşılayabilmek için oldukça motivasyona sahip olmak,

•       Proje ve zaman yönetimini gerçekleştirebilmek,

•       Satış ve etkileme yetenekleri göstermek, Satış merkezli bir alanda ekibin bir parçası olarak çalışabilmek,

•       Sorun çözmede yaratıcı fikirler sergilemek,

•       Erkek adaylar için, askeri bir yükümlülüğü olmamak.