Finansal Danışman GENEL BAKIŞ

Finansal Danışman Kimdir?

Finans alanında kurumlara veya kişilere destek olan ve onlara yardım eden kişilere finansal danışman denilmektedir. Şirketlerin ve kişilerin taşınabilen veya taşınamayan varlıklarının değerlerini piyasalar üzerinde değerlendirme işlemleri ile uğraşmaktadır. Bunun yanı sıra yaşam sigortası ve bireysel emeklilik gibi başlılarda da bireylere yardımcı olmaktadırlar.

Finansal Danışmanın Görevleri Nelerdir?

Maddi konuların tamamıyla ilgilenen finansal danışman, başlıca görevleri şunlardır:

• Yönetimi yani Portföy yönetimini yürütmek,
• İlerleyen zamanlarda oluşabilecek finans piyasalarının durumunu incelemek ve incelediklerinin tamamını rapor haline getirmek,
• Şirket veya kişilerin yatırım ortalamalarını belirlemek için fizibilite işlemlerini ayarlamak,
• Bilançoyu ayarlamaları yapmak,
• Banka ilişkilerinin yönetimini düzenlemek,
• Finansal olan tüm işlerin planlamalarını yapmak.

Finansal Danışman Eğitimi

Bu mesleği icra etmek ve finansal danışman olmak için ilk olarak İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi bölümlerine ait bir anabilim dalından lisan diploması alınması gerekmektedir. Bu alanda kendini geliştirmek ve mesleğini daha iyi yapmak için özel olarak verilen kurslara katılmalısınız. Katıldığınız kurslardan alacağınız sertifikalar sizlere daha iyi iş imkanı bulma noktasında oldukça yardımcı olacaktır.

Kimler Finans Danışman Sertifikasına Başvurabilir?

Finansal danışmanlık alanında kendinizi geliştirebilmeniz için oldukça fazla kurum ve kuruluş üzerinden sertifika sahibi olabilirsiniz. Lisan eğitimini bitirdikten sonra alacağınız bu sertifikalar genellikle belli başlı tanınmış olan üniversitelerden veya MEB onaylı olan kurumlardan alabilirsiniz. Bu alacağınız sertifikalar işlere başvuru sürecinde sizlere oldukça yardımı dokunacaktır. Bu sertifikaların dışında alacağınız Bireysel Emeklilik lisansı da sizlerin diğer sertifikalar arasında bulundurması gereken bir sertifikadır. Bu lisans aracı olarak belirlenen kurumlar tarafından sizlere sağlanmaktadır.

Bu alanda alacağınız sertifika eğitimleri şu şekilde sizlere sunulmaktadır:

• Finansal planlama noktasında destek,
• Bireysel olarak finansal danışman,
• Gayrimenkul veya yatırımların değerlendirme süreçlerini öğrenmek,
• Emeklilik ve sigorta çeşitleri hakkında detaylı bilgi,
• Risk yönetimi hakkında detaylı bilgi.