Finansal Güvence Danışmanı GENEL BAKIŞ

Finansal Güvence Danışmanı Kimdir?

Finansal güvence danışmanı; hizmet verdikleri firmalara ait olan sigorta ürünlerinin mevcut ya da potansiyel müşterilere tanıtımlarını yapma ve satış işlemini yönetmekle sorumlu kişilerdir.

Finansal Güvence Danışmanının Görevleri Neler?

Finansal güvence danışmanları, kendisine verilmiş olan satış hedeflerini gerçekleştirmek ve satışın ardından müşterilere danışmanlık hizmeti sunmakla görevli kişilerdir.

Finansal güvence danışmanı kişilerde talep edilen diğer sorumluluklar şunlardır;

• Mevcut ya da potansiyel müşterilerin ziyaretlerini gerçekleştirme,
• Müşteriler ile iletişime geçip gereksinimleri belirleme,
• Sigorta ürün ya da hizmetlerinin tanıtımını ve satışlarını gerçekleştirme,
• Satış süreçlerinin etik kural çerçevesinde ve müşteri memnuniyeti ilkesi ile yürütülmesini sağlama,
• Finansal risklere ilişkin olarak uzun vadeli tahminler değerlendirme için matematiksel veya istatistiksel verileri analiz etme,
• Politika ya da mevcut sigortalarda değişiklikler yapma için verileri doğrulama,
• Temsil edilen şirketlerin prosedürlerine ve yönergelerine uygun bir biçimde çalışma,
• Satış hedefleriyle ilgili pazar araştırmaları yapma,
• Müşteri portföyünü oluşturarak genişletme sürecine aktif katkı sağlamak,
• Müşteri hizmetlerindeki standartlara uygunluğu sağlama,
• Müşterilerden gelmekte olan soru ya da talepleri karşılama ve yönetime iletme,
• İlgili kararnameleri ve yönetmelikleri takip etme,
• Haftalık aksiyon planlarını ilgili olan yönetici ile paylaşma.

Kimler Finansal Güvence Danışmanı Olabilir?

Finansal güvence danışmanı olmayı isteyen adaylarda, üniversite ya da meslek yüksekokullarında, Sigortacılık, Bankacılık, Borsa ve Finans, İşletme veya Maliye gibi bölümlerden mezun olma şartı aranır.

Finansal Güvence Danışmanı Olmak İçin Hangi Eğitimleri Almak Gerekir?

• Düzgün bir diksiyon ve ikna kabiliyetine sahip olma,
• Analitik düşünme yeteneği sergileme,
• Etkin bir iletişim yeteneği gösterme,
• Planlamalarda ve organizasyonlarda etkin beceri sergileme,
• Ekip çalışmasına yatkınlık duyma,
• Hedefe ve çözüme odaklı çalışabilme,
• Olumlu bir tutuma ve yüksek motivasyona sahip olma.