Mali Danışman GENEL BAKIŞ

Mali Danışman Kimdir?

Mali danışman, bireysel çalışanların ya da iş yerleri, işletmeler, şirket veya kuruluşların mali problemlerine bakan, mali işlerle ilgilenen, onlara bu konuda planlamalar için danışmanlık sağlayan kişiye verilen isimdir. Bu kişi çalışanlara bu işlerle ilgili prosedürler ve mevzuatlar hakkında bilgilendirmeler yapar.

Mali Danışmanın Görevleri Nelerdir?

Mali danışman, mali işler ilgili her türlü konuda bilgi sahibi kişidir ve çalışanları bu konular hakkında bilgilendirme yapmakla görevlidir. Mali işlerle ilgilenen mali danışmanların bunların yanı sıra pek çok görev ve sorumluluğu vardır.

Bu görev ve sorumluluklar şu şekildedir;

• Finansal işlemlerle ilgili planlamalar ve stratejiler geliştirmek,
• Kendisine danışan müşteriler ile görüşmeler yapmak,
• Müşterilerin ihtiyaçlarını ve kendisinden yardım istediği konuları iyi bir şekilde dinleyerek onlara bu konu kapsamında bilgilendirmeler yapmak,
• Müşterilerine finansal planlar hazırlamak ve sunmak,
• Yapılan mali işlemler ile ilgili rapor tutmak,
• Yapılan planlamalar için aynı zamanda olası risk durumlarını da göz önünde bulundurarak bunları analiz etmek,
• Kendisine danışan müşterilerin mali durumlarını ve yeterliliklerini bu doğrultuda da gelecek hedeflerini araştırmak,
• Yürürlükte olan ya da yürürlüğe yeni girmiş protokol ve mevzuatları yakından takip ederek bu konuda müşterilerini bilgilendirmek.

Bütün bu görev ve sorumluluklar mali danışman tarafından yerine getirmesi gereken işlerdir.

Kimler Mali Danışman Olabilir?

Mali danışman olabilmek için kişilerin önce gerekli akademik eğitimlerini tamamlaması gerekir. Bundan sonra ilgili yerlerde stajını görerek bu finans sektörü içinde yeterli düzeyde bilgi ve birikim sahibi olmayı başaranlar ve bu iş için gerekli nitelikleri taşıyanlar bu mesleği icra edebilirler.

Mali Danışman Eğitimi

Mali danışman olmak isteyen adayların, üniversitelerin Maliye ya da Ekonomi bölümlerinden dört yıllık lisans eğitimlerini tamamlayarak mezun olmaları gerekir.