Finans Danışmanı GENEL BAKIŞ

Finans Danışmanı Kimdir?

Finansal konularda sahip olduğu bilgiler ışığında tavsiyelerde bulunan kişilere finans danışmanı denir. Bu kişiler ayrıca bireysel emeklilik ve hayat sigortası gibi konularda da hizmet sunarlar. Finans danışmanları kişilere veya kurumlara, taşınan ya da taşınmayan varlıkların nasıl değerlendirebilecekleri konusunda tavsiyelerde bulunmaktadır.

Finans Danışmanının Görev ve Sorumlulukları Nelerdir?

Finansal danışmanlar; kişi veya kurumların bütün parasal konuları ile ilgilenirler. Öncelikle olarak çalışacağı kurumların finansal durumu, yatırımları, varlıkları, getirileri, vergi planlamaları, emeklilik planları ve risk toleranslarını değerlendirirler.

Genel olarak görevleri ise şunlardır;

•       Danışmanlığını yaptığı kurumun portföy yönetimini üstlenmek,

•       Para ile ilgili tüm hareketleri planlamak ve denetlemek,

•       Finans piyasalarının geleceği ile ilgili analizler gerçekleştirmek ve rapor oluşturmak,

•       Bilanço analizi hazırlamak ve denetlemek,

•       Yatırım ortamlarının fizibilite işlemlerini idare etmek,

•       Bankalar ile olan ilişkileri yönetmek,

•       Çalıştığı kurum veya kişi için finansal planlamalar ve toplantılar yapmak,

•       Müşterilere finansal hedeflerine göre rehberlik yapmak,

•       Müşterilere finansal konular, emeklilik ve hayat sigortası gibi alanlarda tekliflerde bulunmak,

•       Yeni yatırım fırsatlarını keşfetmek.

Kimler Finans Danışmanı Olabilir?

Bu alanda çalışmak için üniversitelerin; İşletme, Matematik Mühendisliği, İktisat ve İşletme Mühendisliği gibi bölümlerinden mezun olmak gerekir. Bu bölüm mezunları meslekte daha başarılı olabilirler. Ayrıca Sigortacılık ile ilgili eğitim ve sertifika almak da mesleği icra etmek için yeterli olabilir.

Finans Danışmanı Olmak İçin Hangi Eğitimlerin Alınması Gerekir?

Bu mesleği icra etmek için; İşletme, İktisat ya da İşletme Mühendisliği gibi bölümlerden mezun olmak gerekir.

Bu bölümlerde alınacak dersler ise şunlardır;

•       İstatistik

•       Matematik

•       Yönetim ve Organizasyon

•       Mikro Ekonomi

•       Makro Ekonomi

•       Finans

•       Maliyet Muhasebesi

•       Yöneylem Araştırması

•       Ticaret Hukuku

•       İşletme Hukuku